投資的本質:通貨膨脹
剛聽完一段話,感觸很深,負面的那種。
我知道,很多人看不起股票等投資工具。
這些人要是說得出理由,尤其是合乎學理的理由,那我會很佩服他。
可惜,並不是,很多人討厭,只是因為情緒,有的可能是因為看別人賺眼紅,有的可能是自己投資失敗過,酸葡萄心理等等,不一而足。
但,我想說的是...
「投資,也是一種工作,他需要的專業不是開車、做菜,而是『對數學、經濟學、商學管理學等專業學門的理解』。」
我講得很實在,每一個「活得下去的交易者」,肯定腹中必有經綸。
這不是一個菜籃族隨便就能拗到三兩金的溫馨幼兒園。
這裡,是吃人血肉的金錢戰場。
因為,擋人財路,有如殺人父母。
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事實上,在我眼中,投資股市賺錢,簡直跟喝水一樣。
且這個觀念我從幼兒園看得懂電視上的股市畫面之後,我就明白了這個道理。
這無關我生長的年代遇到過好幾次股市上萬點、泡沫經濟、.com泡沫,台灣錢淹腳目。
而是,我從會計學跟經濟學的角度,一開始就已經看懂了投資的本質。
「它只是通貨膨脹的一種展現方式。」
就跟數年前,油價最高時,我會直接說:
「石油漲價無關太多其他因素,說白了,只是因為美元在量化寬鬆,也就是印鈔票。
假設市場上每個週期都產一百萬桶,而原油期貨市場上只有一千萬美元時,一桶油大概就是10美元。
但現在美國聯準會印了大量美鈔出來,油還是一百萬桶,但市場上卻有兩千萬美元,那當然一桶油就對價20美元了。
其他因素的影響當然有,但遠遠不如QE。
你看看金價就知道了,只是油價比金價更明顯,油直接影響生活的層面更廣。」
除了聯準會跟QE,我這段話裡面,沒有用到任何專業知識,甚至把聯準會跟QE拿掉,直接用美國政府印鈔票,一樣可以說明問題與答案。
這就是考驗一個人對市場經濟、個體經濟、總體經濟的理解而已。
完全沒有任何難度,幼兒園大班的小孩,你拿糖果跟玩具做比喻,他們一樣會懂。
但,這個世界上,太多人根本不思考,甚至不願意理解。
那他投資當然會賠錢。
因為,他連基本原理都沒有一丁點基礎的認識,最基本的都沒有。
幾乎所有的投資市場,都是做「對賭」,有人賣出時,就有人買入。
所以,買賣雙方有一方賺錢時,就有一方遲早會賠錢。
怎麼可能整個市場都是賺錢的人?
而以為隨便做就能賺錢的人,他連他要買賣的東西,都沒有最基本的認知,還動不動就丟身家下來,他當這裡是菜市場,一把蔥五塊錢嗎?
他不賠錢,誰賠錢?
永遠記住,就算現在這個市場上絕大多數人都是賺錢的,那他們賺得也只是未來子孫的錢,遲早要還的。
環境保護如此,房市,國債市場更是如此。
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當整個世界都還在通貨膨脹,特別是你所處的法幣區域還在通貨膨脹時。
舉例來說,你所處的區域之股市與房市,正常而言都一定是「緩慢漲價」的。
理由我剛剛已經用石油價格舉例了,要是講到這裡還聽不懂的人,回去找你國中的社會老師謝罪,你根本沒把國中社會課本學進腦子裡。
既然股市房市是緩漲的,只要抓住機會,不要選到地雷(例如海沙屋、火腿腸跟樂陞),基本都能從中間賺錢。
因為其實你賺到的不是錢,只是你應該得到的通貨膨脹而已。
說穿了,你賺到的就是「萬物皆漲價,你應該要漲價的薪水跟財產。」
再有一點技術跟實力,你就能把我剛剛上面說的那些笨蛋自主放棄的錢也賺進來。
所以,在投資市場,賺錢一點都不難,賺多賺少而已。
難的,是人心。
自己的,別人的。
這,又是另一個心理學的領域了...
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